ਚੰਡੀਗੜ੍ਹ : ਮਿਡ-ਕੈਪ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪਿਛਲੇ ਕੁਝ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਦੌਲਤ ਸਿਰਜਣਹਾਰ ਸਾਬਤ ਹੋਏ ਹਨ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਵੱਡੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਛੋਟੇ-ਕੈਪ ਫੰਡ ਵਧੇਰੇ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਦੋਵਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਇੱਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਵਿਕਲਪ ਵਜੋਂ ਇੱਕ ਮਜ਼ਬੂਤ ਸਥਿਤੀ ਸਥਾਪਤ ਕੀਤੀ ਹੈ। ਪਿਛਲੇ ਦਹਾਕੇ ਦੌਰਾਨ, ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਨੇ 16.22% ਦੀ ਔਸਤ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ (CAGR) ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀ ਹੈ, ਜਿਸਨੂੰ ਕਈ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਇਕੁਇਟੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
SIP ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਚੋਟੀ ਦੇ 3 ਮਿਡ-ਕੈਪ ਫੰਡ
ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਮਿਡਕੈਪ ਫੰਡ (22.78%), ਇਨਵੇਸਕੋ ਇੰਡੀਆ ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ (22.73%), ਅਤੇ ਐਡਲਵਾਈਸ ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ (22.66%) 10-ਸਾਲ ਦੀ SIP ਰਿਟਰਨ ਰੈਂਕਿੰਗ ਵਿੱਚ ਮੋਹਰੀ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੇ ਇਨ੍ਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ₹10,000 ਦਾ ਮਹੀਨਾਵਾਰ SIP ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੁੰਦਾ, ਤਾਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਅੱਜ ਲਗਭਗ ₹40 ਲੱਖ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਗਿਆ ਹੁੰਦਾ। ਇਹ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਯਮਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦਾ ਧੀਰਜ ਕਿਵੇਂ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਦੌਲਤ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
SIP ਬਨਾਮ Lumpsum: SIP ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ ਮੋਹਰੀ ਹਨ
ਜਦੋਂ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ 10-ਸਾਲ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਦਰਜਾਬੰਦੀ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ, ਇਨਵੇਸਕੋ ਇੰਡੀਆ ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ (20.20%) ਪਹਿਲੇ ਸਥਾਨ ‘ਤੇ ਹੈ, ਉਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਐਡਲਵਾਈਸ ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ (19.89%) ਅਤੇ ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਮਿਡਕੈਪ ਫੰਡ (19.25%) ਹਨ। ਮਾਹਿਰਾਂ ਦਾ ਮੰਨਣਾ ਹੈ ਕਿ SIP ਰਾਹੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨਾਲ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਦਾ ਪ੍ਰਭਾਵ ਘੱਟ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਔਸਤ ਲਾਭ ਪ੍ਰਦਾਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ
ਮੋਤੀਲਾਲ ਓਸਵਾਲ ਮਿਡਕੈਪ ਫੰਡ ਮੁੱਖ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਤਕਨਾਲੋਜੀ ਅਤੇ ਘਰੇਲੂ ਖਪਤ ਖੇਤਰਾਂ ‘ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਤ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਪਰਸਿਸਟੈਂਟ ਸਿਸਟਮ, ਕੋਫੋਰਜ ਅਤੇ ਡਿਕਸਨ ਟੈਕਨਾਲੋਜੀ ਵਰਗੇ ਸਟਾਕ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਇਸ ਦੌਰਾਨ, ਇਨਵੇਸਕੋ ਇੰਡੀਆ ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ ਵਿੱਤੀ ਅਤੇ ਖਪਤਕਾਰ-ਤਕਨੀਕੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀ ਪੱਖਪਾਤੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ AU ਸਮਾਲ ਫਾਈਨੈਂਸ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਸਵਿਗੀ ਵਰਗੇ ਨਾਮ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਐਡਲਵਾਈਸ ਮਿਡ ਕੈਪ ਫੰਡ, ਤਕਨੀਕ, ਸਿਹਤ ਸੰਭਾਲ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਸੰਤੁਲਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੇ ਪਿਛਲੇ 10 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਪਰ ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਕੋਈ ਗਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਮਿਡਕੈਪ ਫੰਡ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀ ਅਸਥਿਰਤਾ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਕਮਜ਼ੋਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੀ ਜੋਖਮ ਦੀ ਇੱਛਾ, ਨਿਵੇਸ਼ ਟੀਚਿਆਂ ਅਤੇ ਫੰਡ ਦੀ ਸਥਿਰਤਾ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ ਬਹੁਤ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ। ਸੇਬੀ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰਨਾ ਇੱਕ ਸਿਆਣਪ ਵਾਲਾ ਫੈਸਲਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
